Kredithaie sind kein Mythos aus Filmen sondern in der Welt der Casinos sehr real. Die Firma Fun Time z.B. hatte sogar  eigene Büroräume im Casino Locarno gemietet. Das Unternehmen war auf gut situierte Kunden spezialisiert und organisierte Reisen nach Las Vegas und Saint-Martin (Karibik).  Fun Time verlieh aber auch Kunden gegen Wucherzinsen (10% wohlgemerkt pro Tag) Geld und vermittelte sie  dann an das Casino Locarno. Die mailändische Schutzorganisation deckte dazu auf, dass auch sieben Angestellte des Casinos Locarno sich mit sittenwidrigen Geldverleih ein Zubrot verdienten. Ihre illegalen Geschäfte mit Kunden in Geldnot wickelten die Croupiers in dem nicht mit Kameras überwachten Toilettenbereich ab. Zwei der Geldwechsler waren schon in Italien wegen Wucherei vorbestraft und hatten Kontakte zur Unterwelt.

Das ungewöhnliche an diesem Vorfall ist nicht, dass an Spieler gegen Wucherzinsen Geld verliehen wird. Ungewöhnlich ist, dass in dem Casino Locarno Croupiers direkt in dieses Geschäft involviert waren. Wobei ich davon ausgehe, dass die Croupiers „lediglich“ die Spieler, die sie für dieses Geschäft als geeignet ansahen, ansprachen und weitervermittelten. Ich glaube nicht, dass sie selber das Risiko des Geldverleihs trugen.

Kredithaie suchen ihre finanziell ausgebluteten Opfer in vielen Casinos. Verzweifelte Spieler, die von der Sucht getrieben sich auf dieses existenz- und gesundheitsgefährdende Spiel mit sehr hohen Zinsen einlassen, finden sich dort immer. Grundsätzlich sind die Casinobetreiber natürlich angewiesen, jedem verdächtigen, potentiellen Kredithai den Zugang zu ihren Casinos zu verwehren und jegliche Finanzgeschäfte umgehend zu unterbinden. Diese Auflagen ergeben sich alleine schon aus den rechtlichen Bestimmungen der einzelnen Länder.

Typische Kriterien für einen Kredithai sind:

• DerKredit wird zu besonders hohen, meist sittenwidrigen Zinsen angeboten.
• Der Kredit wird Kunden mit schlechterBonität gewährt.
• Die Ausfallwahrscheinlichkeit bei der Kreditrückzahlung ist bei Abschluss schon sehr hoch.
• Der Kredit wird ohne Kreditsicherheiten als Blankodarlehen, meist direkt in Bar ausgezahlt.
• Der Kreditgeber arbeitet ohne Genehmigung der Bankenaufsicht (in Deutschland die BaFin) und damit illegal.

Der von den Kredithaien betriebene Geldverleih ist genauso illegal, wie das Waschen von Geld. Gehen die Casinos bei der Überwachung verdächtiger Geldtransaktionen, die den Tatbestand der Geldwäsche erfüllen könnten, ausgesprochen sorgfältig vor, so beweisen sie sich in dem Umgang mit Kredithaien als – sagen wir mal freundlich ausgedrückt – etwas lässiger.

Während meiner Zeit in Madrid logierte ich mehrere Wochen in einem Hotel, in dem auch ein jedem bekannter Kredithai wohnte. Er maskierte seine Tätigkeit nicht, sondern vollständig transparent wusste jeder darüber Bescheid, wie er seinen Lebensunterhalt bestritt. Selbstverständlich auch das Gran Casino Madrid, welches er jeden Tag um 17.00h besuchte, um dort nach geeigneten Kunden Ausschau zu halten. Wie mir mehrere Angestellten aus dem Hotel erzählten, lebte er schon seit 7 Jahren in diesem Hotel ( das Hotel Torrelodones liegt nur 1 km von dem Gran Casino Madrid entfernt und bietet für jemanden, der es bevorzugt nahe an seinem Arbeitsplatz zu wohnen, den idealen  Platz). Alles, was ihm in diesem Zeitraum das Gran Casino Madrid an einschränkenden Maßnahmen auferlegte war, dass er seine Geschäfte nicht im Spielsalon sondern auf dem Parkplatz vor der Tür tätigen musste.

Er verlieh an die Spieler kein Bargeld. Er verlieh Chips und trug Jetons mit den unterschiedlichsten Geldwerten (der niedrigste Jeton den ich bei ihm sah betrug 50 € der höchste Jeton 10.000 € ) lose in den Taschen, seines stets beigen Anzugs, bei sich.

Es gab Tage an denen er keine geeigneten Kunden antraf. Doch sehr oft nutzen Spieler diesen letzten verzweifelten Versuch, um ihre bisher erlittenen Verluste noch auszugleichen.

Das Gran Casino Madrid ließ ihn ruhig gewähren. Trotz 10 % Zinsen am Tag, trotz sehr fragwürdiger Methoden mit denen er dafür sorgte, dass bei Verlust die Schuldner seine Forderungen beglichen. Es waren erheblich mehr Spieler die verloren als gewannen. Ein Grund, warum das Gran Casino Madrid auch nicht rigoros einschritt. Die verlorenen Gelder erhöhten nur die Gewinne des Casinos. Casino Blog